Investicinis fondas - tai sutelktos pavienių investuotojų lėšos, kurias fondo valdymo įmonė investuoja į akcijas, obligacijas ar kitų fondų investicinius vienetus pagal pasirinktą strategiją.

Įnešdamas pinigines lėšas Jūs įsigysite investicinio fondo vienetų (kitaip jie vadinami fondo akcijomis). Kiek fondo akcijų įsigysite, priklausys nuo jų rinkos kainos ir sumos, kurią skirsite investavimui.

Net jei esate smulkus investuotojas, Jūs tapsite nedidelės dalies visų investicinio fondo valdomų vertybinių popierių savininku. Dėl tokiu būdu išskaidytos rizikos Jūsų investicija tampa saugesne ir mažiau pažeidžiama pokyčių atskirose įmonėse.

Kuo daugiau fondo akcijų įsigysite, tuo didesnė investicinio fondo turto dalis Jums priklausys.

Pokyčiai vertybinių popierių rinkoje tiesiogiai veikia investicinio fondo turto vertę. Vadinasi, veikia ir Jūsų investuotų piniginių lėšų vertę.

Investuodami galite užtikrinti saugią ir patogią savo ir savo vaikų ateitį. Tikėtina, jog sukaupsite solidžias sumas Jūsų atžalų išsilavinimui ar pirmiesiems savarankiškiems jų žingsniams, užsitikrinsite Jums įprastą gyvenimo kokybę senatvėje ar sutaupysite vertingiems pirkiniams.

Paprastumas. Įsigyjate vieno fondo akciją, o realiai dalyvaujate daugelio įmonių veikloje. Galimybė tvarkyti asmeninę investicinių vienetų sąskaitą internetu – fondų dalyvio zonoje Jūs galite stebėti investicinių vienetų skaičių, investicinių vienetų vertės pasikeitimus bei pildyti paraiškas investiciniams vienetams įsigyti ir/ar parduoti.

Lankstumas. Investuojate tada, kai turite papildomų pinigų. Nėra jokių privalomų periodinių mokėjimų. Bet kada galite padidint savo investicinių vienetų skaičių todėl susidaro galimybė taupyti lėšas Jums patogiu laiku perkant investicinių vienetus.

Mažesnė rizika. Investicinio fondo valdymo taisyklės priverčia investicinio portfelio valdytoją laikytis diversifikavimo reikalavimų, kurie lemia mažesnę investavimo riziką. Rinkdamiesi fondų fondus riziką sumažinsite dar daugiau - kiekvienas fondas, į kurį investuota, irgi plačiai paskirsto investicijas. Be to, investuojama į viso pasaulio vertybinių popierių rinkas, todėl investavimo rizika, susijusi su situacija atskirame pasaulio regione, mažesnė.

Profesionalumas. Investicinius fondus valdo profesionalai. Investavę net mažiausią sumą, naudojatės profesionalių investicijų valdytojų paslaugomis. Esminius strateginius portfelio struktūros valdymo sprendimus priima Investicinis komitetas, atsižvelgdamas į analitikų atliktus rinkos ir atskirų bendrovių tyrimus.

Likvidumas. Fondų investicinius vienetus galite bet kuriuo metu parduoti (t.y. pareikalauti išpirkti). Pinigai pervedami per septynias dienas nuo paraiškos įregistravimo.

Palanki mokestinė aplinka. Jei fondo vienetai išperkami praėjus ne mažiau kaip 366 dienoms po įsigijimo, dalyvis yra atleidžiamas nuo prievolės mokėti gyventojų pajamų mokestį nuo vertės prieaugio. Tuo tarpu fondo sudėtis gali keistis itin dažnai ir fondas nėra apmokestinamas jokiais pelno ar pajamų mokesčių tarifais.

Patikimumas. Investicinių fondų turtas yra atskirtas nuo valdymo įmonės turto, bendrovės veiklą reglamentuoja kolektyvinio investavimo subjektų įstatymas, o kontroliuoja depozitoriumas ir vertybinių popierių komisija. Kasmet atliekamas fondų bei valdymo įmonės nepriklausomas auditas, rengiamos ataskaitos priežiūros institucijoms, nuolat skelbiama vienetų vertė ir kaina.